Tweedimensionale codebetaling is geëvolueerd van een trend naar een gewoonte, of het nu een supermarkt, een supermarkt of een horecawinkel is. Dit soort microbetalingsscenario is overal te zien. Het mechanisme voor het genereren van streepjescodes en het risicogevaar in het transmissieproces moeten ook onze aandacht trekken. Risicovolle gevallen van betalingszekerheid komen vaak voor en marktinstellingen hebben nog steeds oneerlijke concurrentie in het proces van zakelijke promotie. Bewustzijn verhogen en onze geldzakken beschermen. Dit vereist uiteraard verdere verbetering door relevante afdelingen en betalingsinstellingen.

De eerste is onze gebruikers zelf, we moeten het bewustzijn van preventie verhogen, zien niet de code te vegen, waakzaamheid te verbeteren, niet gemakkelijk geloven dat de markt gratis scan code cadeau en andere promotionele activiteiten. Er kunnen grote verborgen gevaren zijn achter het "Swinging" -gedrag, zoals het vrijgeven van persoonlijke informatie, en er kunnen enkele illegale activiteiten zijn, vooral niet om persoonlijke namen, ID-kaarten, bankkaarten, telefoongesprekken, communicatie-adressen, etc. te geven. Zelfs een betrouwbare QR-codeapplicatie kan Kwaadwillig door sommige hackercriminelen worden misbruikt om een ​​kwaadwillende QR-code te worden.

Tegelijkertijd moeten gebruikers, met de populariteit van tweedimensionale codes, ook enige relevante kennis van tweedimensionale codes beheersen, veelvoorkomende zaken, onderscheid maken tussen goed en kwaad, en niet hetzelfde doen. Natuurlijk moet u ook goede gebruiksmogelijkheden voor mobiele telefoons ontwikkelen, zoals naar de officiële website gaan om de hulpmiddelenoftware te downloaden, antivirussoftware tijdig op uw mobiele telefoon installeren en niet op die onbekende links klikken.

In feite is het een betalingsinstelling en moet het ook meer inspanningen leveren om gebruikers meer bescherming te bieden. ICBC, als de eerste commerciële bank die tweedimensionale code-betaalproducten introduceert, zei dat de ICBC QR-code betaling alle functies van De huidige mainstream-scancode-producten heeft en gebruikt de internationale toonaangevende token-technologie om het kaartnummer te muteren. Tegelijkertijd biedt het een aantal beveiligingsmaatregelen, zoals real-time risicobewaking, limietcontrole, transactie verificatie van grote waarde en een verplichte update van QR-code van 60 seconden, en biedt het op bankniveau bescherming voor klantenfondsen en informatiebeveiliging.

De industrie is van mening dat China UnionPay en meer dan 40 commerciële banken UnionPay-cloudflash-betaling voor QR-code-producten hebben gelanceerd, wat een positieve verkenning en innovatie is van grote commerciële banken in staatsbezit bij tweedimensionale codebetalingen. Het is een nuttige poging om gebruikers te voorzien van een efficiënte, handige en veilige methode voor mobiele betalingstransacties.

Daarnaast heeft Alipay, een betaalplatform van derden, een aantal technische maatregelen genomen om het transactierisico bij "ingrijpende" betalingen te verminderen. Om informatiebeveiligingsrisico's te voorkomen en te voorkomen dat gebruikersaccounts of transactieorderinformatie worden ontleed als gevolg van de verspreiding van QR-codes, codeert Alipay eerst de informatie die via de QR-code moet worden verzonden naar een tekenreeks met een coderingsalgoritme en stelt vervolgens de string om een ​​string te vormen. QR-code. En als de QR-code is verkregen en gescand door anderen, kan deze alleen de gecodeerde tekenreeks ontleden en kan deze geen relevante informatie van de gebruiker meer ontleden. De streepjescode die wordt gevormd door de kassa van de handelaar en de streepjescode die door de Alipay APP wordt gevormd, zijn tijdgevoelig en er wordt een nieuwe streepjescode gevormd na de verloopdatum, en de eerder gegenereerde streepjescode is ongeldig, waardoor de informatie wordt voorkomen die wordt veroorzaakt doordat de streepjescode wordt gekopieerd en verzonden. Financieringsrisico.

Ten slotte zijn de overheid en andere relevante autoriteiten verplicht om professionele technische normen te formuleren en de ontwikkeling van betalingsdiensten te reguleren. "Onderzoek van China derde mobiele betaalindustrie uit 2017" wees erop dat de industrie voor offline scanningscode een versnelde ontwikkelingsperiode is ingegaan. Aan de ene kant genieten de verkopers die toegang hebben tot de offline-code voor scannen, ook van de toename van de inkomsten die door digitale marketing en exploitatie; aan de andere kant is de off-line scancode-betaling eenvoudig en snel, wat de gebruiker een gemakkelijke gebruikerservaring biedt.

Bij de bevordering van de ontwikkeling van industrienormen heeft de People's Bank of China tweedimensionale codebetaling in kleine bedragen geplaatst, handige en effectieve aanvulling van bankkaartbetalingen, en een reeks maatregelen goedgekeurd om de ontwikkeling van tweedimensionale codebetaaldiensten te reguleren .